一名洛杉矶网约车司机因涉嫌欺诈获取超过200万美元的新冠疫情商业贷款,并将资金用于购买加密货币,目前已遭联邦指控逮捕。根据美国加利福尼亚中区检察官办公室披露,34岁的韩国城居民布鲁斯·崔于本周二在旧金山国际机场被捕,司法部公告称其因涉嫌电汇欺诈和洗钱被起诉。
虚构企业骗取救济贷款
联邦检察官指控崔某通过提交虚假申请,骗取旨在帮助合法企业应对疫情经济冲击的商业救济贷款。起诉书指出,崔某自称是一家名为“Premier Republic”企业的首席执行官兼所有者,而检察官确认该企业为“既无实际业务也未雇佣任何人员的虚构实体”。
崔某被控代表该虚构公司提交虚假的经济损失灾害贷款申请,获取约200万美元资金。检方进一步指控其随后将所得款项转入加密货币交易所Kraken账户。调查过程中,当局已查获近40枚比特币及其他加密货币资产。
面临数十年监禁风险
若指控成立,崔某将面临严厉刑罚:每项电汇欺诈罪名最高可判处30年监禁,洗钱罪名最高可判处10年监禁。此案凸显联邦机构持续追查疫情期间救济计划相关欺诈行为的努力——在新冠封锁期间,这些计划向企业分发了数十亿美元紧急资金。美国小企业管理局等机构正与执法部门合作,从上百万份申请中甄别潜在欺诈行为。
全球加强加密货币洗钱监管
全球监管机构持续追查滥用疫情救济资金购买加密货币的案件。2023年,一名TikTok网红通过欺诈手段从贷款机构及美国政府获取120万美元救济贷款,并将部分所得通过加密货币洗钱,最终承认电汇欺诈罪名。同年,英国某乡村玻璃装配公司所有者获取超13万美元贷款后,将约1万美元转入“投资与加密货币投资”公司,被判两年监禁。

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