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伊朗危机中断抵押贷款业务增长势头
与FICO定价竞争的竞争压力
艾可飞第一季度调整后每股收益达1.86美元，超出分析师预期的1.69美元
季度总收入为16.5亿美元，同比增长14%，较业绩指引高出3700万美元
受季度初强劲交易量推动，美国信息系统部门内抵押贷款相关收入激增60%
伊朗紧张局势引发的利率上升抑制了抵押贷款增长动能，限制了未来预期
全年预测维持不变：收入增长10%-12%，调整后每股收益介于8.34-8.74美元之间
艾可飞第一季度业绩表现亮眼，利润与销售额均超出分析师预期。然而，这一积极势头附带隐忧——伊朗紧张局势升级推高利率，限制了原本可能更为乐观的年度展望。
这家信用报告巨头公布第一季度调整后每股收益为1.86美元，较去年同期的1.53美元有所上升，并超越市场预期的1.69美元。总收入达16.5亿美元，同比增长14%，较管理层2月预测的中值高出3700万美元。
艾可飞股价在盘前交易中基本持平，报198.45美元。截至周二交易时段，该股年内累计下跌约8.5%。
美国信息系统部门成为本季度表现最突出的业务板块，收入增长21%。其中抵押贷款相关收入暴涨60%，主要反映出一月与二月利率环境变化前的强劲交易活动。
劳动力解决方案业务同样取得可观增长，收入提升10%。受政府与消费者贷款垂直领域两位数增长的推动，验证服务收入增长14%。
国际业务贡献了11%的报告收入增长，但按当地货币计算的增幅较为温和，为4%。加拿大市场表现突出，当地货币计算增长达8%。
伊朗危机中断抵押贷款业务增长势头
伊朗战事在报告期中段彻底改变了业务轨迹。随着借贷成本上升，抵押贷款发起活动大幅减速，影响了管理层对2026年底前业绩预期的判断。
首席执行官马克·贝格尔指出，优异的季度表现"主要由美国抵押贷款收入38%的强劲增长驱动，这主要发生在伊朗冲突导致利率上升前的一月和二月"。
尽管第一季度业绩超出预期，艾可飞仍维持全年按固定汇率计算约10%的收入增长预测，这反映出严峻的利率背景与更广泛的经济不确定性。
管理层将报告收入预测小幅上调2500万美元，并将调整后每股收益指引提高4美分——这两项调整均源于有利的货币折算效应，而非业务基本面改善。
与FICO定价竞争的竞争压力
艾可飞正陷入与费埃哲长达半年的定价竞争，信用机构竞争对手益博睿与环联也参与其中。这四家公司均面临监管机构和立法机构日益严格的审查，这些机构要求提供更可负担的住房途径，其中信用评分费用尤其受到关注。
第二季度业绩指引预计报告收入在16.8亿至17.1亿美元之间，调整后每股收益预计在2.15至2.25美元区间。
第一季度净利润为1.715亿美元，较2025年同期的1.331亿美元增长29%。稀释后每股收益达1.42美元，同比增长34%。
该公司本季度通过2.6亿美元股票回购和6700万美元股息支付，向股东返还总计3.27亿美元。
艾可飞的创新产品活力指数第一季度录得17%，显著超过公司长期10%的目标。
