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加拿大加强防范加密货币欺诈

2026-04-29 23:56:31
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加拿大拟全面禁止加密货币ATM机以遏制金融犯罪

加拿大联邦官员将加密货币ATM机与欺诈、洗钱等金融犯罪相关联后,计划全面禁止此类设备。该提议出现在加拿大2026年春季经济更新报告中。政府指出,加密货币ATM机为诈骗者欺骗受害者提供了便利,并帮助犯罪分子将现金转入金融体系。

此举是打击洗钱、恐怖主义融资、规避制裁和欺诈的更广泛计划的一部分。不过,官方更新文件将禁令描述为一项提案,而非已生效的法规。

加密货币ATM机成欺诈温床

加拿大政府表示,加密货币ATM机在现金与数字资产之间建立了直接通道。联邦官员认为,这使其成为欺诈计划的有效工具。

诈骗者常胁迫受害者提取现金,并将其存入比特币或加密货币ATM机。一旦受害者转账,资金往往难以追回。

加拿大金融消费者管理局曾警告,欺诈者可能要求通过加密货币ATM机支付。这类骗局通常始于网络广告、社交媒体帖子、虚假网站或直接消息。

据加拿大反欺诈中心数据,2025年加拿大人因欺诈损失超过7.04亿加元。该中心还表示,自2022年以来报告的欺诈损失已超过24亿加元。

然而,该机构指出大部分欺诈行为仍未上报,估计仅有5%至10%的欺诈案件进入官方处理渠道。

金融犯罪打击力度持续加强

加密货币ATM机禁令是联邦加强金融犯罪管控的系列举措之一。加拿大还计划对货币服务企业实施更严格规定,并扩大执法权限。

早在预算更新前,加拿大财政部就已警示加密货币相关风险。2026年3月,该部门指出加密货币服务企业和加密货币ATM机可能助长洗钱和欺诈活动。

加拿大警方近期也报告了新型加密货币ATM机诈骗案件。2026年4月,萨蒙阿姆皇家骑警透露,诈骗者冒充政府官员指示受害者向比特币ATM机存入现金。

警方称其中一名受害者损失11,900加元。该警示表明,诈骗者常通过施压和伪造官方说辞促使受害者迅速行动。

加拿大金融交易与报告分析中心已加强对加密货币相关业务的审查。其公开记录显示,因涉嫌数千项合规违规行为,该机构对Xeltox Enterprises Ltd.处以1.769亿加元罚款。该公司已就该处罚提出上诉。

政府尚未确认加密货币ATM机禁令的具体实施时间,也未公布最终处罚标准、运营规则或过渡期安排。

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