标题翻译：利用专业交易公司的资本进行加密货币交易：跟单交易账户如何进军数字资产领域_新闻

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标题翻译：利用专业交易公司的资本进行加密货币交易：跟单交易账户如何进军数字资产领域

2026-05-21 01:53:30

两个月前，一位Reddit用户向加密货币交易者寻求指导。该用户表示，他计划通过资金账户开始加密货币交易，但完全不知道从哪里入手。按照Reddit的传统，许多用户向发帖者提供了大量帮助。但有一条建议尤为突出；该用户建议发帖者，如果计划开始加密货币交易，必须首先理解其运作方式，然后了解资金交易项目。

显然，资金交易账户正在进入数字资产领域，但目前缺乏足够的信息来帮助交易者安全地涉足这一领域。为此，本文将详细解释资金交易，特别是在加密货币交易的背景下。

什么是资金交易？

资金交易是一种安排，由自营交易公司招募零售交易员，使用公司资金在金融市场进行交易。双方随后就交易收益的分成达成协议。

但在获得资金账户之前，需要经过一个流程。大多数公司设有用于筛选的评估项目，有些人称之为绩效测试。通常，交易员选择账户规模并支付参与费。这使他们获得一个模拟交易账户，随后交易员需要在遵守既定规则的前提下达成特定目标。

大多数此类测试围绕以下参数设计：

利润目标：

交易员必须实现的回报，通常以账户规模的百分比表示。

最大单日亏损限额：

公司允许交易员在单个交易日内承受的最大亏损，通常是账户余额的一定百分比。

最大整体回撤：

在整个评估期内，公司允许交易员从起始账户余额中承受的总亏损。

最短交易天数：

大多数公司要求交易员在通过评估前必须交易至少一定天数，即使他们在第一天就达到了利润目标。

加密货币交易者为何被资金交易模式吸引

自营交易公司提出，他们可以提供资金，甚至高达20万美元，但前提是他们必须确定你有能力管理好这些资金。这就是大多数公司设立评估的原因。

因此，你支付评估费后开始测试。一旦证明了自己，公司就会将你申请的账户规模交给你管理。现在，你不再是用自己有限的资金赚取微薄利润，而是有能力去追求有意义的日收益，这是小额个人资金无法实现的。

当你用自己的资金交易加密货币时，一次糟糕的交易就可能让你损失多年的积蓄。但资金账户将交易风险从你的个人资金转移了。换句话说，在资金交易员模式中，交易员直接的财务风险通常仅限于评估费和任何可选附加费用。如果交易亏损，公司将在模拟账户内承担损失。

加密货币资金交易如何运作

加密货币作为一种可交易工具在几年前才成为可能。在此之前，市场主要围绕货币交易、股票、大宗商品和期货。关键是，加密货币交易的运作方式并无不同。因此，如果你来自其他交易市场，那么你对加密货币交易如何运作已经了解很多。

但对于初学者来说，加密货币交易涉及对数字资产价格变动的投机。你最常听说的加密货币主要是比特币、以太坊、Solana和瑞波币等，以及区块链社区中用于不同目的的数千种其他代币。

在自营交易公司领域交易加密货币的好处是，你不必实际持有数字资产。相反，交易基于市场所称的差价合约。因此，如果你对比特币感兴趣，差价合约交易允许你在给定价格（例如6万美元）承诺买入该代币，即交易者所说的做多。如果价格上涨到6.3万美元，你的利润就是3000美元的差价；尽管你从未实际持有任何比特币。你也可以做空，这意味着当价格下跌时你获利。头寸以现金结算，这意味着在任何时候都不涉及实物代币的转移。

因此，自营交易公司提供的是作为差价合约工具的数字资产交易，而不是实际的代币。当你通过资金账户对比特币建立头寸时，你基本上是在对比特币的价格变动进行投机。

在实践中使用自营交易公司资金交易加密货币

如今，大多数自营交易公司除了提供许多其他交易工具外，也提供加密货币交易。然而，也有一些公司纯粹专注于数字资产。两种模式都存在，选择哪种很大程度上取决于交易者是希望专注于加密货币，还是希望保留跨市场交易的灵活性。

一家提供加密货币交易的自营交易公司例子是OneFunded——一家自2024年开始运营的英国注册自营交易公司。其项目账户规模从2000美元到20万美元不等，交易者可以通过TradeLocker、cTrader和MetaTrader 5平台访问五个不同的市场。对于只关注加密货币的交易者，该公司支持多种数字资产，包括比特币和以太坊。OneFunded允许交易者隔夜或跨周末持有加密货币头寸。这一点很重要，因为加密货币市场全天候运行，没有每周收盘。其他公司也提供包含加密货币的多资产评估，尽管支持的资产和杠杆上限因平台而异。