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美国财政部计划加强对稳定币发行机构的监管,以打击金融犯罪活动。

2026-04-09 01:41:56
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美国财政部拟加强对稳定币发行方的监管以防范金融犯罪

美国财政部正着手制定针对稳定币发行方的全面监管条例,旨在强化金融监督并加大打击非法活动的力度。即将出台的新规着眼于应对美国金融体系面临的潜在威胁,要求相关企业在遏制非法金融交易方面承担更大责任。

新规核心合规要求

根据与金融犯罪执法网络及海外资产控制办公室协同拟定的草案,稳定币企业必须采取技术手段对特定交易实施阻断、冻结或拒绝操作。相关机构须强制遵守《银行保密法》,密切监控可疑活动,并投入额外资源审查高风险用户与交易行为。

与既有法规的衔接

此次改革提案亦与去年通过的《国家稳定币创新法案》相衔接,该法案是加密货币领域的首部重要联邦立法。在新的监管周期内,财政部寻求建立一种既能鼓励企业自主制定风险评估策略,又能保持政府适当监督的管理模式。

财政部长斯科特·贝森特强调,最新举措旨在维护美国金融体系安全,同时避免阻碍本国企业在支付稳定币领域的创新。泰达币、Circle和瑞波等行业领军机构,以及部分由特朗普家族成员参与管理的世界自由金融等组织,长期以来一直期待监管机构能提供更明确的指引。新规要求这些企业加强内部控制,建立能够识别与美国当局制裁对象关联的监测系统。

制裁合规与行业影响

在制裁合规方面,大型加密货币交易平台过往曾因涉嫌违规行为受到审查。预计海外资产控制办公室将要求稳定币公司预先识别并阻断任何可能违反美国制裁条例的交易——无论是发生在初级还是二级市场。

美国加密货币行业与政府的关系依然复杂且充满变数。新规虽力图确保稳定币实现透明化安全管理,但其要求有时会与行业去中心化、自主运作的核心理念产生冲突。去中心化金融通过消除中介持续推动点对点直接交易,然而关于在该领域落实有效犯罪预防工具和清晰监管框架的讨论仍在进行中,尚未形成明确结论。

监管进程与市场动态

今年早些时候,监督全国性银行及信托基金的货币监理署发布了针对稳定币发行方量身定制的新标准与追踪协议。同期,负责存款保险监管的联邦存款保险公司本周也宣布了类似提案。《国家稳定币创新法案》预计将于2027年全面生效,但已有大量企业在该法完全实施前开始积极申请稳定币运营许可与合作协议。年初,世界自由金融曾提交申请,试图为其美元稳定币USD1设立信托银行。

近期该机构因合作方AB DAO再度受到关注——据报道,该组织与柬埔寨王子集团运营的项目存在关联。过去一年间,王子集团已面临美国重大制裁与调查,新规或将使此类商业往来受到更严密的审查。

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