美国财政部就稳定币发行商反洗钱合规义务提出新规
美国财政部于周三提出一项新规,详细说明了稳定币发行商应如何根据《GENIUS法案》建立反洗钱和制裁合规程序。这是实施去年颁布的联邦监管框架的最新举措。
该提案由财政部下属金融犯罪执法局与外国资产控制办公室联合制定,明确了在美国受监管的稳定币发行商须履行的义务,具体涵盖制度建立、程序规范及技术能力要求。
纳入现有监管体系
新规在多方面将稳定币发行商纳入金融犯罪执法局与外国资产控制办公室现有监管体系,正式将其列为《银行保密法》等法律框架下的“金融机构”。此类机构依法须协助政府监测和预防金融犯罪。
根据提案要求,在《GENIUS法案》下运营的稳定币发行商必须建立并维护反洗钱程序、报告可疑活动,同时保持有效的制裁合规机制。
技术合规要求
提案特别指出,稳定币发行商提供的代币必须具备允许交易被拦截、冻结或拒绝的技术功能,以应对违法情况。发行商同时必须遵守合法执法指令。
财政部在声明中表示,新规旨在“在保护美国公民与促进本土创新之间取得平衡”。财政部长斯科特·贝森特强调:“这项提案将保护美国金融体系免受国家安全威胁,同时不阻碍美国企业在支付稳定币生态中的发展。”
人员任职限制
根据提案规定,稳定币发行商必须指定专责人员建立打击洗钱和恐怖主义融资的合规体系。值得注意的是,非美国境内人员以及曾因内幕交易、网络犯罪和金融欺诈等罪行被定罪者不得担任此职务。
提案同时说明,若发行商已建立充分合规程序,金融犯罪执法局“通常不会采取执法行动”。该提案现面向公众开放60天意见征询期。
监管体系逐步完善
金融犯罪执法局与外国资产控制办公室是最新提出《GENIUS法案》实施建议的监管机构。此前,联邦存款保险公司于周二公布相关提案,财政部货币监理署则已于二月提出实施方案。
穆迪评级金融机构集团高级副总裁沃伦·科恩菲尔德指出,联邦存款保险公司的提案不仅涵盖稳定币,还将银行体系的代币化存款纳入监管范畴。他补充道:“虽然最终能否通过尚不确定,但若得以实施,可能建立基于风险与监管分层的数字现金生态系统。”

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