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金融当局紧急检查结果显示仅Upbit在风险管控方面合格
在Bithumb比特币误转账事件后，金融当局对国内五大虚拟资产交易所进行了紧急检查。结果显示，在高风险交易管理和内部控制方面，只有“Upbit”获得了合格评价。事故暴露出的内部控制缺陷是否会推动制度改革，备受关注。
五大交易所风险管控水平参差不齐
由金融委员会、金融信息分析院、金融监督院及数字资产交易所联合协会组成的紧急应对小组，在约三周时间内对Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit、Gopax五大虚拟资产交易所的内部控制及风险管理体系进行了检查。
检查发现，在涉及员工手动操作的事件补偿支付或语音诈骗受害资产返还等“高风险交易管理”的五个项目（交易账户分离、自动验证、多重授权、访问权限控制、可疑交易确认）中，只有Upbit全部符合要求。而Bithumb在所有五项均被判定为“不足”，被评为最薄弱水平。
内部控制体系存在明显差距
以合规监督为中心的内部控制体系检查也显示出巨大差距。Bithumb和Coinone在内部控制周期检查、访问权限管理、职责分离及强制休假、广告宣传物适当性等四个项目上均被判定为不足。
业界指出，虽然普遍存在自律规定，但实际检查和管理体系并未有效运作。特别是在需要人工介入的高风险交易中，风险识别与控制仅流于形式的问题尤为突出。
风险管理体系普遍不完善
风险管理体系亦存在不足。所谓“风险管理三件套”——制定风险管理标准、指定负责人、设立风险管理委员会——全部满足的只有Korbit。包括Upbit在内的其他交易所均被确认缺乏专职负责人或正式委员会。
这意味着，与日益扩大的市场规模相比，交易所组织层面的风险应对能力仍然欠缺。
检查起因于Bithumb误转账事件
此次检查的直接起因是2月6日发生的Bithumb比特币误转账事故。当时因内部输入错误，约62万枚比特币被误转给249人，部分数量在市场抛售导致价格一度暴跌至8110万韩元。
虽大部分已追回，但仍有1788枚比特币被售出，对市场造成冲击。值得关注的是，Bithumb过去曾发生类似误转账事件，却未进行结构性改善，因此受到更多批评。
监管强调改革紧迫性并将完善立法
金融当局强调，目前约有1100万用户将规模达70万亿韩元的资产托管于交易所，其计算机系统、内部控制及组织文化的全面改善刻不容缓。此次检查中暴露的薄弱环节预计将反映在未来的《第二阶段虚拟资产法》中。
此次结果不仅是一次评估，更显示虚拟资产交易所的信任竞争正围绕“安全”与“控制”能力展开重组。超越交易量或上市竞争，内部控制能力正成为核心竞争力的趋势日益明显。
