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美国证监会对德克萨斯州居民提出民事指控
美国证券交易委员会已对德克萨斯州居民内森·富勒提起民事诉讼。据指控，富勒通过一套围绕人工智能交易机器人、保本收益及虚假投资者保障构建的加密货币欺诈方案，从约150名投资者手中筹集了约1230万美元资金。
据称，自2022年10月至2024年中期，富勒通过Privvy投资公司及以Gateway数字投资等名义出售合资权益。投资者被告知，其资金将用于专有的人工智能机器人，在加密货币交易平台进行高频套利交易。
夸张的收益承诺与虚假保障
相关宣传数据极为夸张。部分投资者被承诺在30至45天内获得超过40%至50%的回报，另有投资者被告知在短短21天内收益可能超过100%。民事指控还指出，富勒声称投资者资金受到履约保证、联邦存款保险公司保险及职业责任保险的保护。
虚假人工智能收益与真实投资者损失
人工智能元素为该欺诈计划披上了可信外衣。富勒宣称其机器人能够扫描市场、寻找套利机会，并通过自动止损编码限制下行风险。然而起诉书指出，这些机器人并未如宣称般运作，未包含承诺的人工智能或止损功能，也未被用于实施投资者所预期的高频交易策略。
据称，筹集的资金中仅有约38万美元用于购买加密资产，占比约3%。这些交易并未通过承诺的机器人执行，且未产生任何利润。约620万美元被转移至个人开支，另有约550万美元被用于向早期投资者进行庞氏式兑付。
这种模式与各类虚假人工智能交易平台的典型特征相符：整洁的仪表盘、诱人的收益承诺、模糊的自动化描述，以及将风险包装为已被技术消除的营销话术。机器人可以自动化执行策略，但无法消除市场波动、流动性风险、执行失败或投资亏损。
伪造报表与人工智能生成的拖延话术
据指控，富勒还使用虚假账户报表及伪造信函来安抚投资者。一份据称提供给投资者的报表显示其在数月内获得超过334%的收益，但报表背后的实体实际并未持有这些账户。他还虚构了"数字货币资本集团"这一名称，因其与一家真实加密货币投资公司名称相似而具有迷惑性。
随着投资者提现压力增大，富勒据称又创建了名为"区块链审计解决方案"的虚假实体，并利用ChatGPT生成信件，告知投资者其账户已被转移，需完成身份验证方可结算余额。这一细节使案件超越了单纯的机器人骗局范畴。人工智能既被用作销售噱头，又被用作生成正式拖延话术的工具。
加密货币欺诈的共性特征
类似的信任构建模式在其他加密货币欺诈案件中反复出现。另一起涉及虚假人工智能荐股及WhatsApp投资俱乐部的证券交易委员会案件表明，群聊话术、虚假专业背书和高回报承诺如何诱使受害者从好奇转向投入资金。近期包括假冒去中心化交易平台广告在内的网络钓鱼活动，同样显示攻击者在持续变换界面形式的同时，始终沿用相同的施压策略。
对投资者的警示
对交易者而言，此案的警示意义远超单个德克萨斯州案例。对于各类社交平台投资频道、私密群组、机器人销售商及"人工智能套利"承诺，应当通过资产托管方式、真实交易记录、权限限制、提现自由度及风控机制进行评估，而非轻信截图展示、推荐奖励或固定收益承诺。可信的交易工具无需通过保本承诺进行自我推销。
最明显的风险信号始终清晰：保证收益、托管机制模糊、虚假保险承诺、复投压力、推荐奖励、提现延迟以及无法独立验证的仪表盘数据。从杀猪盘平台到虚假投资俱乐部，再到资金追回骗局，这些信任构建机制在各类加密货币欺诈剧本中反复出现。
证券交易委员会正在寻求永久禁令、追缴违法所得及民事处罚。富勒在民事诉讼中尚未被判定有责。此次起诉文件揭露了该涉嫌欺诈计划的具体数据：筹集资金1230万美元，涉及约150名投资者，据称仅3%资金用于购买加密货币，数百万美元被转移至个人消费及庞氏式支付。人工智能标签让骗局显得现代，但其涉嫌使用的手段实则陈旧：虚假收益、虚假保护、虚假记录，最终带来真实损失。
