资金费率
资金费率热力图
多空比
大户多空比
币安/欧易/火币大户多空比
Bitfinex杠杆多空比
账号安全
资讯收藏
自选币种
核心要点
韩国金融监督机构要求对所有加密货币交易（无论金额大小）实施金融行动特别工作组（FATF）的旅行规则。该国金融情报机构指出，小额交易为反洗钱规避行为提供了可乘之机。相关提案要求加强对离岸虚拟资产服务提供商的监管。监管机构将稳定币和去中心化金融协议列为优先执法领域。若提案推进，加密货币平台的合规成本预计将上升。
金融监督机构要求全面适用旅行规则
在巴黎举行的金融行动特别工作组全体会议上，韩国金融情报机构提出了在成员国之间统一执行标准的建议。该机构特别主张将监管范围扩大到目前因价值门槛而豁免的交易。现行旅行规则框架要求加密货币服务提供商获取并传输交易参与者的身份识别信息。然而，许多国家在达到最低价值门槛后才启动这些要求。因此，个人可以将大额转账分割成多个低于检测阈值的小额交易。这种被称为“拆分式交易”的分割技术削弱了监控能力，并掩盖了关联交易之间的联系。韩国当局主张对所有转账进行强制性审查，无论金额大小。该机构还建议在发起平台和接收平台之间建立双边信息交换要求。
首尔加强对跨境虚拟资产服务提供商运营的关注
据金融情报机构称，不同的许可框架使得外国加密货币平台能够利用司法管辖区之间的不一致性。某些交易所未进行适当注册或缺乏足够的反洗钱基础设施便开展运营。这为国际转账通过监管不足的平台流动创造了途径。韩国监管机构建议对涉及未注册或高风险虚拟资产服务提供商的交易实施强化验证协议。当外国平台无法提供强制性客户身份数据时，当局可以施加交易限制。该框架将在交易对手方之间建立相互问责制。该建议进一步提倡对与高风险地区相关的交易进行更严格的尽职调查。金融行动特别工作组成员国一贯报告称，虚拟资产监管标准的采纳不足。多个主要的加密货币市场继续对交易所运营商和国际转账应用零散的要求。
国内政策修订使韩国成为实施先驱
韩国当局打算通过即将进行的国内监管调整，取消其现有的100万韩元旅行规则豁免门槛。该门槛目前约为730美元，具体取决于汇率波动。修订后的框架将涵盖低于此价值的交易。该机构此前曾探讨过针对向外国交易所和非托管钱包进行大额转账的强制性报告机制。国内交易所运营商抵制固定的报告门槛。在与数字资产交易所联合委员会接触后，监管机构转而采用了一种基于风险校准的方法。这种替代模式要求交易所通过专有的风险管理框架和行为分析来识别可疑行为。平台必须同时升级支持扩展信息交换的基础设施。韩国的国内实施可以向其他金融行动特别工作组成员国证明取消门槛的可行性。
稳定币与去中心化协议引发监管关注
金融行动特别工作组代表还审查了与稳定币、去中心化金融基础设施以及网络犯罪活动相关的洗钱风险。稳定币网络促进了快速的国际价值转移，并且通常跨越多个监管领域。官员们强调了加强各国执法机构之间协调的必要性。审议还涉及犯罪分子利用人工智能技术以及数字资产的问题。当局注意到，日益复杂的工具促成了更隐蔽的洗钱计划。官员们进一步将特定的虚拟资产活动与网络欺诈行动和非法武器采购联系起来。取消旅行规则门槛将提高处理大量小额交易平台的运营成本。交易所需要可靠的系统来进行身份验证和加密数据传输协议。用户在执行跨境加密货币转账时可能会遇到额外的认证程序。
