美国财政部强化稳定币发行商犯罪预防标准
美国财政部宣布了一项联合规则提案,旨在加强对发行稳定币企业的犯罪预防标准。该提案由外国资产控制办公室与金融犯罪执法网络共同制定,意在解决金融犯罪隐患,同时避免对数字支付领域的创新造成阻碍。财政部长贝森特表示,新规旨在确保国家安全,并支持负责任的金融创新。
《GENIUS法案》下的新标准
此项提案基于近期实施的《美国稳定币创新、监管与设立法案》(即《GENIUS法案》),该法案为数字资产发行机构构建了全新的监管框架。新法案的核心措施聚焦于打击洗钱和恐怖主义融资,立法者力图提升数字货币领域的透明度与诚信度。
根据《GENIUS法案》,稳定币发行企业须以美元或其他高流动性资产全额支持其代币价值。法律同时引入了强制性的年度审计制度,并为指定发行机构设定了严格的财务标准。联邦机构要求所有市场参与者最迟于2027年1月前全面符合这些指引。
在相关进展中,联邦存款保险公司近期也提出了针对稳定币储备金的独立提案,明确表示以稳定币形式发行的数字资产将不纳入联邦存款保险范围。
更严格的合规与监管义务
新监管提案规定,只有受保存款机构的子公司或经联邦及州级当局许可的稳定币发行商方可继续在该领域运营。这标志着市场参与资格正朝着大幅收紧的方向转变。
合规发行商还需实施强有力的反洗钱及反恐融资计划,重点关注风险评估与缓释措施。金融犯罪执法网络表示将采用基于风险的监管方式,仅在出现重大或系统性缺陷时进行干预。
财政部长贝森特强调,拟议规则将保护美国金融体系免受国家安全威胁,同时确保支付类稳定币的创新活力不受压制。
根据提案内容,金融犯罪执法网络将在监督反洗钱及反恐融资合规方面承担核心职责。该机构还计划在监管与磋商过程中与其他相关监管当局保持紧密协作。
此外,外国资产控制办公室拟要求稳定币发行商建立全面的制裁合规计划,包括基于风险的内部控制机制、定期审计及持续测试,以确保监管措施的有效落实。

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