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一条消息引发的三百万美元骗局
据媒体报道，纽约一名73岁的女性凯尔·霍尔德在回复了一条推广加密货币投资课程的WhatsApp消息后，短短三个月内损失了全部30万美元的退休储蓄。
从天而降的“机遇”
2024年12月，正在从伤病中恢复、暂时无法从事职业治疗师工作的霍尔德收到了这条未经请求的消息。她将此视为一个“利用时间、尝试新事物并赚钱以安度晚年”的机会。随后，她与一位自称“尼亚姆”的单亲母亲取得了联系。在尼亚姆和一名所谓客服代表的指导下，霍尔德设立了加密货币钱包并开始转移代币。在投入第一笔小额资金后，她很快获得了可观回报——这其实是投资欺诈中典型的“杀猪盘”手法。
积蓄蒸发与生活崩塌
接下来的两个月里，霍尔德陆续向14个不同的加密货币钱包转账共计30万美元。当她的钱包不再有资金进账时，她直接质问尼亚姆是否遭遇诈骗。对方避重就轻地指责霍尔德因将资产转至错误地址而犯下“致命错误”。这场骗局导致霍尔德陷入严重抑郁，最终由社会服务机构送医治疗。目前她居住在医疗补助计划支持的辅助护理机构中。
五百万美元犯罪网络的背后
纽约税务犯罪调查办公室追踪发现，这14个钱包地址最终关联至5个核心钱包，这些钱包累计处理了来自多名受害者的约500万美元赃款。调查人员认为，犯罪团伙利用暗网人工智能工具搜集个人信息并锁定脆弱目标。调查员哈里·查维斯指出：“他们使用这些暗网人工智能工具编写脚本，精准定位受害者。”他呼吁受害者不要因羞耻感而拒绝联系当局，并强调“这些都是高度复杂的骗局，任何人都可能成为受害者”。
加密货币欺诈呈蔓延态势
根据最新年度报告，2025年全美网络犯罪投诉中心共收到45.3万起网络诈骗投诉，总损失达210亿美元，其中投资诈骗占比49%。加密货币相关诈骗成为损失最严重的类别，18.1万起投诉共记录110亿美元损失。另有2.2万起投诉涉及人工智能工具诈骗，累计损失8.93亿美元。
此类犯罪不仅限于网络空间。在4月23日宣判的另一起案件中，塞班岛、关岛、华盛顿和加州多地老年女性遭遇比特币电信诈骗，主犯被判处71个月监禁并被责令赔偿76.9万美元。检方指出，罪犯先与受害者建立私人关系，再以虚假投资名义骗取资金。
识别与防范要点
消费者保护部门提示，人工智能驱动的诈骗通常具有未经请求的主动联系、制造紧迫感或要求保密等特征。相关监管机构明确表示，任何要求加密货币支付的企业均属可疑，而承诺加密市场保本高回报更是危险信号。专家建议受害者通过正规渠道提交报告，早期报案有助于追踪资金流向和识别犯罪者。
