资金费率
资金费率热力图
多空比
大户多空比
币安/欧易/火币大户多空比
Bitfinex杠杆多空比
账号安全
资讯收藏
自选币种
虚拟资产普及与跨境金融犯罪增加背景下，有观点指出企业的“反洗钱”应对需从单纯合规转向实质性风险管理体系。面对2028年国际反洗钱组织相互评估，制度强化已提上日程，分析认为市场整体将面临负担，结构性变化不可避免。
反洗钱制度强化方向与企业应对策略研讨会举办
三一PwC于8日在首尔龙山区总部举办了“反洗钱制度强化方向与企业应对策略”研讨会。金融公司和虚拟资产业务相关人士参与会议，共同探讨了全球反洗钱趋势及国内制度变化应对方案。
反洗钱成为金融生态核心议题
三一PwC金融部门代表李承浩在开幕致辞中指出：“反洗钱已不仅是部分金融业的问题，随着数字资产扩散，正发展为整个金融生态的核心议题。”他强调，特别是韩元稳定币的引入讨论及新型交易结构的出现，使得难以用现有标准解释的“新型风险”日益增加。
金融当局推动反洗钱制度现代化
金融当局以2026年为节点，将反洗钱制度现代化作为核心课题。主要方向包括阻断利用虚拟资产的跨境犯罪资金、扩大监管检查、强化金融公司反洗钱能力、修订特定金融信息法等。具体措施涵盖引入稳定币反洗钱规则、反洗钱报告责任人高管化、可疑账户暂停制度、全面扩大旅行规则等。这并非简单的监管叠加，而是被视为直接验证企业内部控制水平与风险识别能力的阶段。
跨境资金流动复杂化加剧挑战
正如近期柬埔寨金融诈骗等案例所显示，随着跨境资金流动日益便捷，洗钱路径也趋于复杂。虚拟资产交易兼具匿名性与速度，现有金融监管被认为存在应对局限。李承浩代表表示：“监管强化的本质不在于制度数量，而在于企业是否实质性理解并管理洗钱风险。若未能建立监管机构期望水平的应对体系，可能在后续评估中面临直接不利后果。”
人工智能提升反洗钱效率与精度
研讨会围绕全球反洗钱趋势、行业风险特性与应对策略、人工智能反洗钱创新案例及短期应对课题四个环节展开。会议特别介绍，海外正快速推广基于人工智能的交易监控与异常交易检测，同时提升反洗钱效率与精度。专家建议企业应据此提前完善交易监控体系、客户风险评估系统，并加强特定国家及高风险交易管理。这意味着企业需超越单纯合规层面，重新设计全公司治理与内部控制体系。
将反洗钱转化为竞争力
三一PwC合伙人徐正烈指出：“尽管面临相互评估带来的监管压力增大，但这也可能成为提升风险管理体系的契机。”他补充道：“企业需转变观念，将反洗钱视为‘竞争力’而非成本。”在虚拟资产与数字金融快速扩散的背景下，反洗钱已超越单纯监管范畴，成为影响市场信任的核心要素。预计未来制度强化与技术应用将并行推进，企业间的风险应对能力差距也将愈发显著。
