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TLDR：巴西央行设定新延迟门槛，日本同步推进提现延迟措施
巴西央行宣布，自2027年起，超过1万美元的加密货币转账将面临最长24小时的延迟处理。该门槛适用于单笔交易或客户单日累计转账总额。规则针对向境外虚拟资产公司或自托管钱包的转账。日本也在推进类似措施，包括提现延迟和预注册地址要求。
巴西央行设定新延迟门槛
巴西央行确认，该规定适用于任何价值超过1万美元的转账。门槛涵盖单笔交易以及客户单日内的累计转账总额。这种双重设置防止用户通过拆分大额转账来规避延迟。规则特别针对流向境外虚拟资产服务提供商或自托管钱包的转账。
根据规定，达到门槛的转账在完成前将被冻结最多24小时。此外，根据现有风险管理政策被标记的其他交易也可能面临延长审核。央行未详细说明这些二次标记的具体标准，这为合规团队根据欺诈模式变化调整留下了空间。
监管机构将这一规定直接与利用虚拟资产快速转移赃款的金融诈骗案件增加联系起来。央行表示，该规则旨在应对“通过虚拟资产（包括稳定币）快速转移金融诈骗所得资金”的问题。诈骗者常常利用加密货币转账的速度，在受害者察觉或当局响应之前转移资金。强制延迟为银行和交易所创造了发现可疑转账的时间窗口。
巴西央行明确表示，该规定不构成资产冻结。它指出，这些措施“不构成资产冻结”，并且“不会永久阻止转账”。一旦审核期结束，转账仍将到达目的地。监管机构将其描述为针对性的反欺诈措施，而非对加密货币转账的全面限制。
日本同步推进提现延迟措施
巴西发布规定之际，日本也在考虑类似措施以遏制加密货币欺诈。日本监管机构已敦促交易所，在客户入金后增加提现延迟。其意图与巴西一致：在资金流出系统前，为平台提供识别欺诈活动的时间。
日本还推动交易所要求用户在提现前预注册钱包地址。这一措施将限制诈骗者将资金转移到为单次转账创建的不熟悉钱包。与提现延迟相结合，该要求在欺诈通常发生的环节增加了阻力。
支持巴西规定和日本拟议规则的人认为，这种方法在安全性与可用性之间取得了平衡。他们表示，短暂的延迟保留了加密货币的实际优势，同时堵住了诈骗者利用的漏洞。批评者则反驳称，增加的阻力削弱了最初吸引用户使用数字资产的速度优势。
随着巴西的规定于2027年生效，其他监管机构可能会研究其早期效果。该规则可能影响更多国家在不削弱加密货币核心吸引力的情况下，如何制定反欺诈措施。
