韩国加强跨境金融监管以遏制犯罪交易
韩国金融监督院、关税厅、信贷金融协会及九家国内主要信用卡公司已签署协议,将共享信息并追踪海外信用卡使用记录,以预防犯罪交易。协议特别关注对暗币的处理方式,这类匿名资产比常规加密货币更难追踪,已成为加密货币犯罪分子的常用工具。
海关与银行启动新型合作机制
金融监督院与关税厅联合信贷金融协会及九家国内信用卡公司,共同签署了"民官合作业务协议"。该协议旨在打击跨国犯罪组织的运作体系。通过对海外信用卡使用情况进行监控,可预防非法货币兑换行为;同时警方将获得严格的加密货币管理新指南,重点针对"暗币"的处置规范。
此前关税厅与各信用卡公司的数据大多未能实时共享,导致犯罪分子有机可乘,通过海外信用卡非法提取资金或兑换虚拟资产。根据新签署的合作谅解备忘录,信贷金融协会将扮演中央枢纽角色,彻底消除信息壁垒。
新系统将把海外信用卡使用记录与出入境数据直接关联。任何与个人旅行状态或历史不符的大额境外取现或消费,都将被标记为异常交易。这套机制专门针对网络诈骗集团,这些团伙常通过复杂的国际卡交易和加密货币交易所转移赃款。
暗币管理的现实困境
韩国警察厅近期完成了首份暗币管理指南草案。与比特币或以太坊不同,暗币能够隐藏交易双方信息乃至交易金额,使其成为黑客及犯罪分子的首选工具。
暗币通常需要安装在特定服务器或电脑上的专用软件钱包进行管理。此前由于缺乏官方处置规范,现场调查人员往往只能临时应对。管理漏洞曾导致严重损失:2026年3月国税厅意外公开包含硬件钱包助记词的照片,致使价值约480万美元的代币被盗;2025年光州地检也曾因钓鱼攻击丢失320枚比特币。
截至2026年3月,警方持有的扣押虚拟资产总额约545亿韩元,其中比特币占比超过93%。尽管资产规模巨大,警方却难以找到合适的私营托管公司。去年三次招标均告失败,多数专业公司认为8300万韩元的预算不足以覆盖管理高风险资产所需的安全成本。
东国大学教授黄锡镇主张建立公共托管体系,由专业受托人统一管理所有扣押的数字资产。美国近年发生的托管商盗币案件也表明,私营托管并非万全之策。韩国在构建完善的加密货币监管体系方面,仍有漫长的道路要走。

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