韩国金融监管机构撤回加密货币全面合规提案
韩国金融监管部门撤回了一项可能成为该国历史上最严苛的加密货币合规指令,决定不再要求所有超过一千万韩元(约合七千美元)的跨境转账自动上报为可疑交易。
原提案内容
该项由韩国金融服务委员会于2026年3月30日作为修订草案发布的提案,原本要求国内虚拟资产服务商对任何超过一千万韩元、发送至海外交易所或个人钱包的转账提交可疑交易报告,无论是否存在实际嫌疑依据。该提案的公众意见征询期从2026年3月30日持续至5月11日。
行业强烈反对
代表韩国五大交易所的数字资产交易所联盟对此提出了强烈反对。该联盟估算,新规将导致五大平台每年提交的可疑交易报告从约六万三千四百零八份激增至逾五百四十万份,增长约八十五倍。联盟指出,此规定将使交易所实质上沦为数据录入机构,迫使其仅基于金额门槛进行机械化上报,而非进行真正的风险评估。
监管机构调整方向
在与加密货币交易所首席执行官直接会面并收集行业意见后,韩国金融情报院承认该规定负担过重,决定撤回原计划。根据修订后的方案,各机构将被要求建立并运行内部反洗钱风险管理系统,对真正存在嫌疑的交易进行定性判断。
有监管官员对此解释:“若仅以金额为标准,企业将不加判断风险地统一上报。我们将要求每家机构运行自身的管理系统,以便对风险交易进行定性评估。”修订后的方案预计经法制处审议后,将于8月20日生效。
其他规定继续推进
不过,并非所有要求都将放宽。金融情报院确认将继续推进资金转移规则的扩展,取消现有的一百万韩元最低门槛,要求交易所无论金额大小均需收集并共享所有转账的发送方与接收方身份数据。强化的客户验证措施将仅适用于被评估为特别高风险的交易,而非所有被标记为可疑的情况。
此次政策调整标志着韩国加密监管机构与国内交易所行业之间的互动基调发生显著转变。近几个月来,该行业在针对金融情报院早期制裁的法庭诉讼中也屡获胜诉。

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