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美众议院民主党议员致函SEC 要求说明AI交易工具监管细则
美国众议院多名民主党议员周二致函证券交易委员会(SEC)主席保罗·阿特金斯，要求该机构说明如何监管AI驱动的交易工具，以及现行证券法是否足以应对这一技术。
摘要
民主党众议员要求SEC解释其计划如何监管AI交易代理，以及是否需要获取额外法律授权。议员们警告称，AI驱动的交易工具可能扩展至加密货币、期权、期货和事件合约领域，而目前这些工具所受监管约束有限。此次质询正值Coinbase等公司持续推出能够执行交易、管理投资组合及进行数字支付的AI代理之际。
这封由众议院金融服务金融机构小组委员会资深民主党成员比尔·福斯特和资本市场小组委员会资深民主党成员布拉德·谢尔曼领衔的信函指出，向散户投资者提供AI交易代理的平台"对投资者保护、经纪交易商责任、市场诚信以及AI开发者的问责机制提出了严峻问题"。
议员们表示，该技术可能很快超越基础股票交易，进入更复杂的金融产品领域。信中指出："虽然此类交易初期可能范围有限，但有迹象表明，代理型交易可能扩展至更多类别的产品，包括期权、加密货币、事件合约和期货。"
福斯特、谢尔曼及其他联署议员认为，许多AI交易代理虽然在"代表散户投资者做出重大投资决策"，但"基本上在证券监管框架之外运作"。议员们还对经纪商和AI开发者的法律责任提出质疑，指出许多AI代理附带的声明显示，经纪平台无法保证AI生成建议的准确性或适当性，也无法完全控制、监控或审计代理行为。他们写道，此类免责声明"引发了关于代理型交易工具监管处理的紧迫问题，并在经纪商、AI开发者和散户投资者之间造成了法律责任的不确定性"。
信函要求SEC在7月31日前就多个问题提供书面答复，包括该机构对AI代理采取了哪些保障措施或分析、此类系统何时应向其注册、SEC与交易平台的协商深度，以及是否需要国会授予该机构更多权力以应对新出现的风险。众议员斯蒂芬·林奇、吉姆·海姆斯、肖恩·卡斯滕、拉希达·特莱布、布列塔尼·彼得森和西尔维娅·加西亚也参与了联署。
AI代理在加密与金融领域加速布局
此次质询正值AI代理持续向加密货币交易和数字支付领域扩张之际。本月初，Coinbase推出了"Coinbase for Agents"平台，允许ChatGPT和Claude等大型语言模型访问用户授权的Coinbase账户。该系统使AI代理能够执行加密货币交易、管理投资组合、监控市场、根据预设规则调整持仓，并通过Coinbase的x402机器支付协议购买数字服务。Coinbase还将Coinbase Advisor整合到该平台中，将其描述为在SEC和商品期货交易委员会注册的金融顾问，能够在代理工作流程中提供投资指导。该公司表示，对股票和预测市场的支持将在后续版本中推出。
AI代理的商业应用也不仅限于交易领域。在议员们寄出信函的同一天，美国仲裁协会与Integra Ledger推出了"法律语境协议"，这是一项开放标准，旨在记录自主AI交易的交易条款、同意信息、适用法律和争议解决数据。该组织表示，该协议关注的是法律记录保存而非支付环节，可与x402等现有机器支付系统及其他数字身份工具协同使用。创始贡献者包括谷歌、IBM、Circle、Hedera、Cardano、Aptos基金会、Ava Labs、Stellar发展基金会、Wayfair及其他多家科技与区块链机构。
Integra Ledger首席执行官大卫·费舍尔表示："支付基础设施正在为AI代理积极构建，而法律框架尚未跟上。"他说，该协议回答了各方同意了什么、交易受哪些条款约束以及出现争议时应如何解决等问题。
随着自主软件越来越多地代表散户用户承担金融决策职能，AI代理在交易、支付和商业领域的广泛采用促使立法者寻求更清晰的答案：现有的证券法规应如何适用于这类新型工具。
