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巴西为打击加密货币欺诈,将转账冻结最长延长至24小时

2026-08-09 17:56:50
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巴西央行对虚拟资产转账实施24小时预防性冻结

巴西中央银行将要求虚拟资产服务提供商对部分向境外平台或自托管钱包的转账实施最长24小时的预防性冻结,这是该国为防范欺诈而推出的新措施之一。上周五,巴西央行表示,该规定适用于单笔金额超过1万美元的收款,或客户单日累计交易总额超过该门槛的情况。此外,提供商还需根据其风险管理政策,对其他需要进一步审查的转账实施冻结措施。

该规定将于2027年1月1日起生效。提供商须通知客户相关冻结事宜,并记录欺诈事件、未遂欺诈行为及纠正措施。若虚拟资产服务提供商遵循央行设定的参数,可在24小时冻结期满前完成评估并解除转账限制。

此举使巴西成为越来越多收紧加密货币安全监管的司法管辖区之一。当前,监管机构正应对利用数字资产的速度和跨境特性实施的诈骗活动。

巴西加入全球打击加密货币诈骗行动

巴西的举措紧随其他司法管辖区推出的反诈骗措施。在日本,金融厅和国家警察厅已要求加密货币交易所在客户存入法定货币或购买数字资产后限制其提现。当局还要求平台规定客户须预先注册提现地址,并在新地址启用前设置等待期。其他拟议的安全措施包括:针对特定客户的提现限额、加强监控、抗钓鱼的多因素认证,以及核验银行汇款人姓名与加密货币账户持有者是否一致。

与巴西的监管规定不同,日本的相关措施不具备强制性,交易所可根据自身运营情况及面临的滥用风险自行决定实施方式。

欧洲监管机构已发出警告,称有犯罪分子冒充监管机构和加密公司,因为用户正在欧盟《加密资产市场法案》许可截止日期后寻找持牌服务商。法国金融监管机构报告了涉及虚假网站的案例,而欧洲证券和市场管理局则表示,诈骗者曾在伪造文件中滥用其身份和徽标。

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