资金费率
资金费率热力图
多空比
大户多空比
币安/欧易/火币大户多空比
Bitfinex杠杆多空比
账号安全
资讯收藏
自选币种
巴西央行将要求虚拟资产服务提供商延迟部分加密转账24小时
巴西中央银行已下令，自2027年1月1日起，虚拟资产服务提供商需对特定加密转账实施最长24小时的持有期，为该国不断扩大的数字资产监管体系增添反欺诈新防线。
摘要
自2027年1月1日起，巴西将对超过1万美元的合规加密转账实施24小时持有要求。涉及向境外加密服务提供商及自托管钱包的转账均纳入央行新规。若提供商在央行设定的参数范围内完成风险评估，可提前解除转账限制。虚拟资产服务商需通知客户，并保留涵盖欺诈企图及纠正措施的记录。
巴西央行于8月7日发布第584号决议，针对向境外加密服务提供商或自托管钱包发起、金额超过1万美元的转账作出规定。该阈值适用于单笔交易或同一客户当日的累计交易。若提供商的风险政策识别出需要更严格审查的理由，较小金额的转账也可能面临额外审查。央行表示，此举是为了应对虚拟资产（包括稳定币）被用于快速转移金融欺诈所得资金的现象，这些资金有时流向巴西境外，或直接进入用户自主控制的钱包。
巴西加密转账将面临新审查机制
根据央行新反欺诈规则，被覆盖的服务提供商必须在处理合规转账前将资产持有24小时。不过，该措施属于预防性安排，而非永久冻结。当提供商完成风险评估并满足监管机构设定的条件时，可在24小时期满前解除转账限制。提供商还必须告知客户其转账被持有。此外，机构需保留欺诈事件、未遂欺诈及所采取纠正措施的记录。这些要求将巴西现有的支付欺诈控制措施扩展至虚拟资产服务领域，为提供商留出更多时间审查那些可能快速结算的交易。
24小时持有规则纳入2027年更广泛加密监管框架
转账规则是更广泛监管扩展的一部分。今年7月，巴西央行将虚拟资产服务提供商纳入其审慎监管框架，并规定自2027年1月1日起，这些机构需遵守资本、风险管理及信息披露要求。此外，无论规模大小，它们必须在2028年6月30日前进入监管更为严格的第四类监管类别。该框架建立在早期的许可、客户资产隔离及合规要求基础之上。另据报道，央行已限制在受监管的跨境电子外汇渠道内使用虚拟资产结算支付。更严格的监管也源于对巴西稳定币市场的新一轮审视。国际货币基金组织7月发布的《金融体系稳定评估》指出，自2017年以来，巴西的加密活动（尤其是与美元挂钩的稳定币相关的活动）增长迅速，跨境加密资金流增速已超过传统资本流动和名义GDP增速。
2027年1月截止日期前需完成的工作
目前，加密服务提供商距离第584号决议生效还有不到五个月的时间，需调整交易监控、客户通知及记录保存系统。企业还需具备能够计算同一客户单日多笔交易是否超过1万美元阈值的能力。与此同时，2027年1月1日将迎来多项监管变革同时生效。除了新的转账控制措施，提供商还将开始遵守涵盖资本和风险管理的额外审慎要求。这种重叠意味着巴西正在从基础加密许可监管，转向对被监管机构如何管理资产、转账及金融风险的持续监督。对于客户而言，新规并非对所有加密提现都施加24小时延迟。它针对的是向境外提供商和自托管钱包的合规转账，以及被选中进行额外风险评估的其他交易。提供商也可提前解除已审查完毕的转账，因此实际等待时间将取决于每笔转账的具体情况。
