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加密货币与传统金融边界日益融合：币安注资Circle，纽交所推进代币化证券
加密货币公司与传统金融机构之间的界限正日益模糊，新的合作伙伴关系和投资信号表明，行业正在向整合支付系统和代币化资产的方向转变。作为全球交易量最大的加密货币交易所，币安（Binance）已承诺向稳定币领域的关键参与者Circle投资1亿美元。与此同时，加拿大主要银行正在合作开展基于区块链的存款计划，纽约证券交易所（NYSE）也在推进将代币化美国证券引入加密平台的计划。
币安1亿美元投资Circle，深化USDC合作
本周宣布的一项1亿美元投资以及为期五年的协议，标志着币安与Circle的合作关系进一步加强，旨在推动USD Coin（USDC）在币安全球平台上的普及。
根据向美国证券交易委员会（SEC）提交的文件披露，Circle于9月17日执行了一次私募发行，向币安发行了1,237,011股A类普通股，每股价格为80.84美元。受此消息提振，Circle股价上涨，且购买价格低于交易达成前的市场价格。
此次合作不仅限于资本投入。Circle同意根据通过币安的模块化智能合约钱包系统管理的USDC数量，向币安支付月度激励费用。该技术旨在使持有数字资产更加灵活和安全。
根据协议，币安将在长达两年的时间内被限制出售、转让、质押或以其他方式处置Circle的股票，尽管若满足特定条件，锁定期可能提前结束。在此期间，币安将保留其股票的投票权。
Circle是一家总部位于美国的金融科技公司，以开发USDC而闻名，后者是全球数字交易中广泛使用的美元挂钩稳定币之一。双方通过这项重大投资和长期协议，加深了合作关系，旨在推动USDC在交易所网络上的采用。
加拿六大行探索代币化加元存款
蒙特利尔银行、加拿大帝国商业银行、加拿大国家银行、加拿大皇家银行、丰业银行和道明银行集团这六家加拿大主要银行正在共同探索推出代币化加元存款。该项目旨在实现银行存款数字化表示在各机构间的快速流转，并有望在未来连接到更广泛的数字资产网络。
该举措紧随加拿大银行监管机构澄清之后，监管层指出，代币化存款在法律上与传统银行存款并无本质区别，因此无论使用何种技术，其核心法律地位保持不变。
与由金融科技公司发行的现金支持稳定币不同，代币化存款仍被视为银行的负债，这使得它们能够在既定的金融体系内提供可编程的快速转账解决方案。
名词解释：代币化存款——在传统银行存款基础上，基于区块链发行的数字版本，允许金融机构和客户在数字轨道上转移价值，同时保持存款作为传统银行负债的性质。
目前，加拿大的新稳定币法规主要针对非银行发行商，而受监管的银行和信用合作社在当前框架下被排除在外。
市场收缩背景下稳定币使用量增长
尽管整体加密货币市场大幅下跌，总市值下降了37%至2.1万亿美元，但根据区块链分析公司Chainalysis的数据，截至6月的过去一年中，跨境稳定币流量激增78%，达到2203亿美元。
Chainalysis识别出4,708条处理26.4亿美元的新增跨境通道，其中最大通道占总转账价值的96.1%。典型转账金额约为3,000美元，显示出从汇款到商业支付等多种活动类型。
Tether的首席经济学家Philip Gradwell将这一波稳定币转账潮描述为“稳健”，认为其更符合全球商业需求而非交易投机。StraitsX首席执行官Tianwei Liu指出，对美元计价资产的需求增加、通胀保护以及对亚洲以外资本管制的规避途径推动了这一趋势。
稳定币支付的兴起与多个主要司法管辖区的监管进步同步进行。例如，美国于2025年7月实施了GENIUS法案，欧盟的MiCA法规以及香港的许可规则也扩大了该行业的正式监管范围。
| 指标 | 数据 |
|---|---|
| 稳定币跨境流量（截至6月） | 2203亿美元（+78%） |
| 总加密市值 | 2.1万亿美元（下降37%） |
纽交所与Blockchain.com联手推出代币化美国股票
纽约证券交易所（NYSE）与Blockchain.com已结成合作伙伴关系，通过即将推出的另类交易系统（ATS）提供代币化的美国股票和交易所交易基金（ETF）。该项目将使加密用户能够通过区块链基础设施接触受监管的股市资产。
两家公司已就此倡议签署谅解备忘录，但该项目的实施仍需获得监管批准。协议还包括与洲际交易所（ICE）旗下ICE Data Services的数据共享合作，后者是主要的金融市场数据提供商及纽交所的母公司。
TD Securities董事Reid Noch表示，此次合作瞄准不断扩大的零售交易市场，并致力于实现全天候（24/7）的市场准入。Talos的Tanay Ved则强调了数字资产平台如何演变为多资产交易解决方案。
根据RWA.xyz的数据，代币化股票的总价值已达到31.4亿美元，持有人数量增长了72%，达到387万人。
美国监管机构已为选定的代币化证券交易场所引入了为期五年的创新豁免期，前提是这些数字资产代表具有完整经济权利和治理权的真实股份，与传统股票一致。
