金融行动特别工作组:东南亚诈骗园区利用虚拟资产洗钱
金融行动特别工作组(FATF)今日发布的一份报告指出,虚拟资产正被用于为东南亚地区的诈骗园区清洗黑钱。报告建议各国政府应通过打击这些园区背后的犯罪网络,来遏制诈骗和欺诈活动。
诈骗园区如何利用加密货币转移非法资金?
FATF是一家总部位于巴黎的组织,负责制定全球反洗钱规则。其最新报告深入分析了诈骗资金的产生与清洗过程。报告指出,时间流逝是受害者面临的最大难题。被盗资金可在短短两到五分钟内离开账户并到达提现点,而受害者平均需要约20小时才能发现被盗事实。
快速支付系统同样助长了罪犯的这种行为。报告将洗钱过程划分为七个阶段,起始于社交媒体。欺诈者利用即时通讯应用和社交账号建立运营体系、招募人员并寻找受害者。随后,在所谓的“支付窗口期”实施诈骗。
在此之前,FATF发布了关于虚拟资产的第七次更新报告。该更新发现,目前区块链上追踪到的大部分非法活动均通过稳定币进行。报告中提及了一个位于柬埔寨的集团——Huione Group,该集团在2021年至2025年间至少清洗了40亿美元的资金,涉及诈骗计划及朝鲜的网络盗窃行为。
该集团的平台被称为有记录以来最大的非法在线市场,关联钱包接收的资金至少达240亿美元。2025年,美国财政部金融犯罪执法局(FinCEN)采取行动,试图将Huione Group排除在美国金融体系之外。美方重点标记了Huione发行的“不可冻结”USDH稳定币,该币种的设计旨在规避大多数发行商常用的冻结工具。
FATF建议政府采取何种措施?
工作组建议各国应从源头到终点全面切断非法资金流动。银行、电信公司和科技企业之间应加强信息共享。此外,当局应在发现诈骗后的最初24至72小时内采取行动,此时资金仍有可能被冻结。
FATF主席吉尔斯·汤姆森(Giles Thomson)表示,犯罪分子目前正在“武器化人工智能及其他技术”以运行其诈骗业务,因此政府和当局需要“紧急现代化并加快我们的应对速度”。据报道,至少有来自80个司法管辖区的人员被追踪至东南亚的诈骗园区,其中许多人也是人口贩卖的受害者。报告估计,仅在缅甸就有约12万人被迫从事网络诈骗活动。

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