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韩国因诈骗损失收紧加密货币提现延迟豁免政策

2026-04-08 21:01:19
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韩国金融监管机构将收紧加密货币交易所提现延迟制度的例外规则

韩国金融服务委员会近日表示,在发现涉及诈骗的账户通过豁免提现延迟制度导致大部分语音钓鱼相关损失后,将加强对该例外规则的管控。该机构周三宣布,已与金融监督院及数字资产交易所联盟共同制定了强化框架,对用户绕过提现延迟的条件实施统一标准。

监管机构指出,此前各交易所自行制定豁免标准,缺乏明确的最低门槛,导致不法分子仅凭账户使用时长或交易历史等简单条件即可快速转移资金,形成监管漏洞。数据显示,2025年6月至9月期间,获得提现延迟豁免的账户占交易所欺诈账户的59%,相关损失占比高达75.5%。

统一规则旨在遏制提现延迟豁免的滥用

根据新规,交易所在决定用户是否符合豁免资格时,必须综合评估交易频率、账户历史、存取款金额等多重因素。监管机构预计,此举将大幅减少符合豁免条件的用户比例。模拟结果显示,新规下符合豁免资格的用户比例将降至约1%,但未提供具体对比基准。

此外,金融服务委员会将加强对获豁免用户的持续监督,包括定期核查资金来源,并建立监控异常提现活动的系统。监管机构表示将持续审查规则有效性,及时应对新型规避手段,并视情况调整政策。

这一举措是韩国监管机构在近期多起事件后强化加密货币交易所监督的系列行动之一。此前,因Bithumb交易所的比特币支付错误事件暴露内部控制与风险管理缺陷,监管部门已要求交易所每五分钟核对内部账目与实际资产。今年1月29日,韩国还将加密货币许可审查范围扩大至交易所及其主要股东。

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