Tether面临参议院对伊朗关联USDT的审查_新闻

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Tether面临参议院对伊朗关联USDT的审查

2026-09-29 14:31:24

美国参议院就伊朗关联USDT问题对Tether展开审查

据Crypto.news报道，美国参议院永久调查小组委员会的民主党调查人员发现，在与伊朗及地区组织相关的846个被制裁或面临扣押目标的加密货币钱包中，有84%的交易完全或几乎完全使用USDT。该初步报告于9月28日发布，将这种稳定币描述为伊朗影子银行网络内的“重要金融生命线”，并呼吁联邦当局检查Tether的制裁和反洗钱控制措施。

Tether对此说法表示异议，并声称在2026年协助冻结了近5.5亿美元与伊朗相关的USDT。参议员理查德·布卢门撒尔（Richard Blumenthal）已要求财政部和司法部审查Tether的合规做法。

关键事实

少数党工作人员审查了2021年6月至2026年8月期间由美国外国资产控制办公室（OFAC）或以色列国家反恐融资局指定的846个钱包。调查人员指出，在以以色列机构确定的757个钱包中，87%的交易价值超过80%通过USDT进行；而在101个由OFAC指定的钱包中，57%主要使用该稳定币。

数据显示，2026年4月OFAC指定两个与伊朗相关的钱包时，其中持有的USDT价值为3.442亿美元；Chainalysis发现，在2026年7月被冻结时，四个伊朗中央银行钱包持有1.31亿美元的USDT。Tether表示，2026年的这些行动使与伊朗相关的冻结金额接近5.5亿美元，这是全球各地案件中冻结的超过49亿美元的一部分。

据Crypto.news报道，在6月4日提出记录请求后（Tether虽已确认但截至报告发布时尚未回答），布卢门撒尔于9月28日将这些调查结果发送至财政部长斯科特·贝森特（Scott Bessent）和司法部长托德·布朗奇（Todd Blanche）。

调查人员的发现

该报告基于超过五年的区块链记录。在以以色列机构确定的757个钱包样本中，87%的交易价值超过80%通过USDT转移，而101个由OFAC指定且与伊朗相关的钱包中，57%主要使用该稳定币。在这两个样本中，比特币的使用率均低于USDT。

调查人员追踪了流向特定人物和实体的大额资金流动。他们称，两名被制裁的伊朗国民Alireza Derakhshan和Arash Estaki Alivand在2021年至2025年间通过后来被OFAC指定的地址接收了6.03亿美元的USDT。报告的另一个部分审查了两个归因于伊朗央行的钱包，这两个钱包在2025年4月和5月期间仅接收了近5000万美元的USDT；此外，三个被调查人员联系到Modex Exchange Company的钱包在几个月内接收了近6亿美元。报告将该网络与伊朗石油销售以及涉及真主党和胡塞武装相关实体的资金流动联系起来。

在参议院调查之外，Cointelegraph报道称，Tether周一披露了其合作数据，包括今年在四个钱包上冻结了超过1.3亿美元，以及与2026年4月伊朗央行相关的超过3.44亿美元。Cointelegraph还报道说，Tether表示其在全球与当局的合作导致超过49亿美元的资产被冻结，其中包括与美国当局相关的超过24亿美元——这一细分数据并未包含在Crypto.news的报道中。与此同时，Crypto.news提供了小组委员会审查的完整统计基础，包括757个钱包和101个钱包的分类，而Cointelegraph的报道中未包含这些数据。

Tether与调查人员的分歧

争议的核心不在于大量USDT是否流向了与伊朗相关的地址，而在于政府在采取行动后，Tether的行动速度如何。

调查人员指控某些钱包在恐怖主义融资指定后仍保持活跃。其中一个例子涉及39个在2023年6月被以色列确定为与真主党关联的金融家Tawfiq Muhammad Sa’id Al-Law有关联的钱包。报告称，其中五个最初被列入黑名单，另外34个在2024年3月被冻结，并且计算显示，在以色列发出扣押通知后，超过3460万美元的USDT离开了这些钱包。

Tether提出了不同的记录。首席执行官Paolo Ardoino表示，USDT“不是被制裁行为者、恐怖组织或犯罪网络的避风港”，该公司称其已在全球支持了超过2,900起调查，其中包括超过1,600起涉及美国执法机构的案件。它还表示，以色列反恐融资局转介的40起案件涉及超过640个地址和超过2200万枚USDT。

独立的分析公司记录了参议院程序之外的类似活动。Elliptic在2025年报告称，以色列当局确定的187个与伊斯兰革命卫队（IRGC）相关的地址接收了15亿美元的USDT，同时警告称无法验证每笔交易是否直接连接到IRGC，因为某些地址可能属于为多个客户处理资金的提供商。TRM Labs追踪了2024年5月至2026年3月期间通过Shelbit流动的超过63亿美元，其中约88%通过Tron网络进行，且几乎全部通过美元挂钩的稳定币进行。Chainalysis估计，2025年全球被制裁实体收到的加密货币价值比前一年增加了694%，同时强调非法交易仍占全球加密货币总交易量不到1%。

为何此事重要

在美国机构加大对与伊朗相关的数字资产网络打击力度的时刻，该报告将最大的美元挂钩稳定币置于制裁执行辩论的中心。金融犯罪执法网络（FinCEN）曾在5月警告金融机构，伊朗便利者可能利用稳定币因其流动性、结算速度和汇率稳定性。OFAC于9月17日指定BitBank及相关方，作为其描述的伊朗基于数字资产的制裁规避基础设施的一部分。

对于处理USDT的交易所、银行和支付公司而言，实际问题是监管机构将对交易对手进行多少尽职调查。对于一家将发行人级黑名单列为合规特性的公司来说，这封参议院信函是首次正式推动两个联邦部门决定该特性是否得到足够一致的应用以满足制裁法。此外，该报告是以少数党工作人员文件的形式发布的，而非两党共识，这限制了其即时的法律权重，尽管它塑造了政治框架。

值得关注的事项

财政部和司法部是否会回应布卢门撒尔9月28日的转介——以及Tether是否会回答报告中提到的6月4日未获答复的记录请求——将决定这是否会成为一个执法事项，还是仅仅停留在国会施压层面。另外，纽约南区美国检察官办公室于9月14日提起的一项民事没收诉讼，寻求没收约6100万美元的加密货币，检察官 alleges 这些资金来自被制裁伊朗石油的黑市销售。