金融信息分析院(FIU)将直接听取业界围绕《特定金融信息法》修订案的反对意见。虚拟资产交易所虽然认同防止洗钱(AML)的宗旨,但指出部分条款与现实脱节,可能成为“过度监管”。
交易所共同应对修订案
金融委员会下属的FIU将于13日在首尔政府首尔办公楼召开会议,会见数字资产交易所共同协议体(DAXA)及韩元虚拟资产交易所相关人士,就修订案收集意见。此举是继3月30日至5月11日立法预告的《特金法》施行令修订案公布后,业界提交正式意见书的后续措施。
据悉,DAXA代表国内27家申报受理的虚拟资产运营商传达了“若修订案按原案执行,现场混乱将不可避免”的立场。特别是“将1000万韩元以上所有虚拟资产交易纳入可疑交易报告对象”的条款成为核心争议点。
报告数量激增引担忧
据业界透露,若适用该条款,以五大交易所为准,年度STR报告数量预计将从原有的约6.3万件激增至544万件左右,增幅约达85倍。业界主张,这实际上导致大部分交易都需要报告,在系统处理、人力、成本方面将难以承受。
虚拟资产业界相关人士表示:“对于法人客户,1000万韩元以上的交易很普遍”,“若每笔交易都需提交STR,不仅将导致业务负担过重,还可能引发客户不便与投诉增加。”
监管平衡与有效性成焦点
实际上,与虚拟资产相关的STR报告已在快速增加。报告数量从2021年仅199件激增至2025年的62,055件,虚拟资产已成为洗钱风险的主要部分。业界承认这一增长趋势,但认为需要的是“基于风险的方法”而非“一刀切地提高标准”。
业界质疑的部分不仅限于报告标准。修订案包含了原《特金法》中未明确的客户身份信息验证义务,同时对于国外运营商的風險判斷标准也存在模糊之处。
特别是与传统金融圈相比,虚拟资产运营商可能面临更严格或不平衡的监管,引发了“差别化监管”的争议。业界强调,虽然同意加强AML体系,但必须确保监管的公平性与实效性。
修订案涵盖多项强化措施
此次修订案还包括加强虚拟资产运营商申报审查标准、扩大既往交易的AML义务、改善制裁通报体系等全面提升管理水准的内容。
FIU计划通过此次会议审查业界意见后,决定是否最终反映在施行令中。在加强监管的基调下,能在多大程度上反映市场现实,预计将极大地改变未来虚拟资产产业的整体运营环境。
随着防止洗钱的政策目标与产业可持续性之间的平衡成为核心变量,此次讨论结果很可能成为决定国内虚拟资产监管方向的“分水岭”。

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