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韩国为何取消旅行规则门槛？
韩国将把加密货币“旅行规则”适用于所有在注册虚拟资产服务提供商之间进行的转账，取消当前100万韩元（约合700美元）的最低门槛，因为监管机构正加强通过数字资产防止洗钱的管控措施。韩国国务会议于周二批准了《特定金融交易信息报告与利用法施行令》的修正案。一旦新的转账规则生效，注册加密平台将须收集发送方和接收方信息，无论交易金额大小。接收平台也将被要求获取必要的客户信息，并可在缺少数据时要求补充，或在无法提供所需数据时拒绝转账。
韩国金融情报分析院表示，取消100万韩元门槛是为了防止用户通过将大额转账拆分为小额交易来规避报告要求。当局援引了一个案例：一名用户向加密货币交易所存入约2亿韩元，购买了Tether的USDT，随后完成了216笔提现，每笔交易均低于现有的100万韩元门槛。在新制度下，将大额转账拆分为多笔小额提现，将不再使这些交易在注册服务提供商之间转移时免于旅行规则的要求。
海外交易所和个人钱包将如何处理？
修正案还对涉及海外加密货币交易所和个人钱包的转账引入了额外的反洗钱要求，将监管范围扩大到本地注册平台之间的交易之外。韩国虚拟资产服务提供商需在决定是否允许转账前评估交易对手方的风险。涉及被归类为低风险的海外交易所的转账通常将被允许。对于其他海外交易所和个人钱包，当发送方和接收方为同一人时，通常允许转账。这一要求旨在让平台更清晰地建立发起交易的客户与目标账户或钱包控制人之间的联系。涉及平台归类为高风险的交易对手方的转账将被禁止。这些变化使本地交易所在评估客户资产去向方面承担更多责任，而不再仅仅依赖交易金额。平台需要建立识别交易对手方、在必要时验证所有权以及判断海外服务是否存在可接受的洗钱风险的程序。
投资者须知
韩国正从基于交易金额的监管方式转向基于交易对手方的加密监管。用户在向海外交易所或个人钱包转移资产时可能面临更多检查，而本地平台将承担更大责任来决定哪些转账可以继续进行。
哪些转账将受到额外的反洗钱审查？
注册加密平台还需针对涉及海外交易所或个人钱包、金额不低于1000万韩元的转账，建立自己的可疑交易监控系统。当局表示，随着用户利用现有反洗钱要求的漏洞，涉及海外平台和自我托管钱包的可疑洗钱活动有所增加。新框架旨在让交易所更清楚地了解离开韩国受监管加密行业的交易。该方法根据目的地不同设置了不同的控制措施。注册国内虚拟资产服务提供商之间的转账将适用扩大的旅行规则，无论金额大小；而涉及海外交易所和个人钱包的交易则需接受交易对手方风险评估，并对大额转账进行额外监控。对用户而言，实际影响可能包括需要提供更多关于钱包所有权、目标交易所及某些转账目的的信息。当平台需要获取缺失数据或进行额外合规检查时，交易也可能需要更长时间。
新加密规则何时生效？
该施行令还收紧了虚拟资产服务提供商的注册标准。监管机构将评估财务状况、内部控制、人员配备和基础设施要求，同时加强对主要股东的审查。虚拟资产服务提供商注册条款将于8月20日生效。现有服务提供商将获得额外一年的时间，以满足部分新的财务、人员、基础设施和内部控制要求。扩大的旅行规则及其他与转账相关的反洗钱条款将在施行令公布六个月后生效，为交易所提供时间更新交易监控、客户验证和交易对手方评估系统。这些变化可能提高韩国加密企业的合规成本，尤其是那些必须建立能够审查每一笔国内虚拟资产服务提供商转账、同时评估海外交易所和个人钱包系统的小型运营商。对于大型受监管交易所而言，这些规则可能带来更高的运营负担，但随着韩国提高处理数字资产转账公司的要求，也使监管批准更具价值。下一个考验将是交易所如何对海外交易对手方进行分类，以及新控制措施实施后，合法的钱包转账被延迟或拒绝的频率有多高。
