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Silvergate前首席风险官透露，她之所以决定在2024年与美国证券监管机构达成和解，是为了避免一场“旷日持久的法庭斗争”。她曾被指控在反洗钱规则以及银行如何监控加密货币客户方面误导投资者。
和解背后的考量
周三，凯特·弗雷尔首次就与美国证券交易委员会（SEC）的和解发表了公开评论。她声称，没有任何金融监管机构能证明Silvergate的反洗钱控制措施失效，她选择和解只是为了“继续前行”。
根据和解协议，弗雷尔同意支付25万美元的民事罚款，并在五年内被禁止担任公司高管或董事职务。
“整个过程旨在施加最大压力，而个人付出的代价是真实的。我个人遭遇了银行服务被切断、信贷额度被突然取消的情况——这是一种用以扰乱生活、迫使你就范的激进策略。”她这样说道。
更多内幕浮出水面
这些评论让人们更深入地了解了Silvergate这家加密货币友好型银行关闭前后的具体情况。该银行在FTX破产后自愿选择了关闭。弗雷尔表示，她之所以现在能够发表评论，是因为SEC在周一取消了长期实行的“禁言令”。
弗雷尔指出，银行的关闭并非由于“挤兑”或2022年11月FTX崩溃引发的市场波动，尽管当时该银行的存款确实流失了约70%。
她认为，公司选择关闭的真正原因是“针对数字资产行业施加的更广泛的行政和监管压力，使得正常运营变得不可能”。
监管收紧的影响
许多加密货币行业的专家将此称为“阻塞点行动2.0”，据称这是一项未公开的计划，即美国金融监管机构切断加密货币公司的银行服务，以限制其在更广泛的金融体系中运作的能力。
Silvergate并非唯一受此严格措施影响的加密货币友好型银行。在2022年11月FTX崩溃后，这种压力进一步加剧。
Signature Bank和硅谷银行也在2023年初关闭，部分原因是存款挤兑、流动性压力以及与FTX和几家在2022年破产的加密货币借贷平台相关的连锁效应。
然而，弗雷尔表示，到2023年初，Silvergate已经通过以“适当的资本水平”和“精简后的员工规模”重组业务，经受住了FTX崩溃的冲击，本可以继续安全运营。
“禁言令”违宪之争
弗雷尔赞扬了当前由保罗·阿特金斯领导的SEC管理层终止了“禁言令”，她称这项政策是“违宪的”。
“我很高兴说出真相的权利终于得到了恢复，”弗雷尔说，并补充道：“我们必须继续讨论监管执法对个人造成的长期职业和个人损害。”
